Mi Cartera

En el año 2014 comencé mi andadura hacia la libertad financiera. Después de valorar las diferentes opciones, la estrategia que más resonó en mi fue la gestión pasiva, por lo que decidí enfocar mi estrategia en la inversión en fondos indexados.

1- Cartera indexada en Renta 4

Cartera creada el 23 de Octubre de 2014. Es una cartera formada por 3 fondos indexados de Amundi. El asset allocation de esta cartera es 80/20 (80% renta variable, 20% renta fija). Esta compuesta por los siguientes fondos:

 

RENTA VARIABLE    
    ISIN TER
70% Amundi Index MSCI World AE-C LU0996182563 0,30%
       
10% Amundi Index MSCI Emerging Markets AE-C LU0996177134 0,45%
       
       
RENTA FIJA   ISIN TER
20% Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies – AHE (C) LU0389812933 0,35%

 

Cartera renta 4

2- Cartera indexada en BNP Paribas

La fecha de creación de la cartera es el 8 de Diciembre de 2016. Cartera formada por 3 fondos indexados de Vanguard y 1 de Pictet. El asset allocation de esta cartera es 75/25 (75% renta variable, 25% renta fija).

Se crea con la intención de diversificar gestora, y que mejor que utilizar Vanguard. A esta cartera de carácter global se le añade un fondo indexado al EMU de Pictet para sobreponderar la zona euro.

Esta compuesta por los siguientes fondos indexados:

RENTA VARIABLE    
    ISIN TER
25% Vanguard Global Stock Index Inv EUR IE00B03HCZ61 0,30%
       
25% Vanguard Global Small-Cap Index Fund IE00B42W3S00 0,40%
       
25% Pictet-Euroland Index P EUR LU0255980913 0,45%
       
       
RENTA FIJA   ISIN TER
25% Vanguard Global Bond Index Inv EUR Hedged IE00BGCZ0933 0,35%

 

Cartera BNP

 

Rentabilidades de las carteras

Actualizadas a 7 de Noviembre de 2017

Las carteras las trato de manera independiente la una de la otra. No se si con el tiempo terminaré juntando ambas carteras. Lo que tengo claro es que si algún día las unifico, eliminaré algún fondo. En principio no quiero tener carteras de más de 4 o 5 fondos.

A continuación agrego las rentabilidades de ambas carteras por separado:

rentabilidades carteras indexadas

 

 

2 pensamientos en “Mi Cartera

  1. JOSE RAMON ALVAREZ DIEZ

    QUE CANTIDADES MINIMAS EXIGEN ESOS FONDOS?. TENGO ENTENDIDO QUE DE 20.000 € Pr rrib EN Cad UNO. Que comision cobran por entar y por salir. Tengo entendido que ronda el 5%.
    PARAA DEJAR DE TRABAJAR DE QUE CANTIDAD DE DIONERO ESTANMOS HABLANDO PARA QUE SI SALE BIEN Y NO HAY NINGUN VARAPALO SE PUEDA UNO JUBILAR?.

    Responder
    1. admin Autor

      Hola Jose Ramón,

      Las cantidades mínimas para entrar en los fondos Amundi a través de renta 4 a día de hoy son las siguientes:

      – Amundi Index MSCI World AE-C: Inversión mínima inicial: 200€ Sucesivas: 50€
      – Amundi Index MSCI Emerging Markets AE-C: Inversión mínima inicial: 1000€ Sucesivas: 100€
      – Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies – AHE (C): Inversión mínima inicial: 200€ Sucesivas: 50€

      Las cantidades mínimas para entrar en los fondos Vanguard de BNP Paribas a día de hoy son de 1 euro.

      No hay comisión de suscripción ni de reembolso en ninguno de los fondos.
      Además las cuentas de fondos de inversión están exentas de comisiones tanto en Renta 4 como en BNP.

      La cantidad que necesitas para alcanzar la independencia financiera es muy relativa ya que dependerá del dinero que necesites para cubrir tus gastos.
      Una formula muy sencilla para calcular el tamaño de la cartera que te haría libre financieramente sería: tus gastos anuales/4%, ya que asumiendo una rentabilidad media anualizada del 7% y una inflación anual del 3%, ese 4% sería el dinero que podrías sacar anualmente una vez alcanzada la independencia financiera.

      Por ejemplo si tus gastos son de 12000€ anuales, tendrías que hacer lo siguiente:
      12.000/0.04=300.000€ de valor de cartera.

      Espero que te haya servido la respuesta,

      Un saludo,

      Víctor

      Responder

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